本人確認の重要性とは？

本人確認の目的は何ですか？

なぜ「本人確認」が必要なの？ 「本人確認」をする目的は、犯罪組織のマネー・ローンダリング（資金洗浄）やテロ組織への資金流入を防ぎ、ひいては犯罪やテロの防止を図ることにあります。
キャッシュ

本人確認が必要な業務は？

本人確認が必要な業種・金融機関等・ファイナンスリース事業者・クレジットカード事業者・宅地建物取引業者・宝石・貴金属等取扱事業者・郵便物受取サービス業者（いわゆる私設私書箱）・電話受付代行業者・電話転送サービス事業者（いわゆる電話秘書）
キャッシュ

メルカリ 本人確認 何のために？

メルペイの本人確認とは、「アプリでかんたん本人確認」を完了することです。 ご自身の顔と本人確認書類を、画面に表示される説明に沿ってお手持ちのスマホで撮影し、ご提出いただく方法です。

KYC なぜ必要？

KYCとは「Know Your Customer」の略で、本人確認を行う手続きを指します。 顧客の身元や取引履歴を確認し、潜在的なリスクを評価することにより、マネーロンダリングやテロ資金調達などの犯罪行為を防止するための取り組みです。

本人確認書類は何がある？

本人確認が求められるシーンの例銀行口座の開設証券口座の開設保険への加入時クレジットカード契約の締結代金支払いが現金で200万円を超える宝石・貴金属等の売買契約の締結宅地建物の売買契約の締結スマホの機種変更やプラン変更時行政機関での手続き

本人確認書類とは？

確認事項および提示する本人確認書類等運転免許証運転経歴証明書（平成24年4月1日以降交付のもの）旅券（パスポート）個人番号カード（マイナンバーカード）在留カード・特別永住者証明書官公庁が顔写真を貼付した各種福祉手帳（身体障害者手帳など）

身分 を 証明 する もの が 何 も ない？

身分証が何もない場合の対処法

身分証が何もない人は、市区町村の役所で住民票の写しを取得することをおすすめします。 理由は、国民年金の被保険者の資格や国民健康保険の確認など、他の身分証を発行するときに役立つためです。

身分証になるものは何ですか？

本人確認書類について有効旅券（失効後、6か月以内のものを含む）運転免許証運転経歴証明書（交付年月日が平成24年4月1日以降のもの）マイナンバーカード（個人番号カード：写真あり）

メルカリ 本人確認をしないとどうなる？

本人確認をしなかったらどうなりますか？ 特別なペナルティはありません。 メルカリで商品を買うだけなら、クレジットカードを持っていれば大きな問題はないでしょう。 しかし、出品したい場合は出品制限のリスクや、「本人確認済バッジ」が付かないため購入者から信頼されにくいなどのデメリットがあります。

メルカリ 本人確認してないとどうなる？

本人確認中または審査結果が不承認となっている場合、振込申請・お支払い用銀行口座の登録をおこなうことができません。 本人確認の監査結果が不承認となった場合は、以下をご確認ください。 ご入力の住所と、ご提出いただいた本人確認書類に記載された住所が一致していない場合は、再度本人確認書類をご提出いただく必要がございます。

KYCは安全ですか？

KYCは不正防止だけではなく、万が一犯罪行為が発覚した際にユーザーの情報を追跡しやすくなるというメリットもあります。 近年増加している「シェアリングエコノミー（シェアサイクルやAirbnbなど）」においてもKYCは徹底され、犯罪や不正を抑止しています。

eKYCとKYCの違いは何ですか？

eKYCとは「electronic Know Your Customer」の略称で、オンライン上で本人確認を完結するための技術です。 従来の対面／郵送での本人確認を「KYC」と呼びますが、オンライン上で行う意味を表す「electronic」という単語を追加したものがeKYCです。

本人確認書類 顔写真 なぜ？

2018年11月に施行された、改正犯罪収益移転防止法で認められた本人確認の方法で、オンラインで本人確認を完了させるために「顔」と「本人確認書類の厚み」画像の撮影が必要です。

マイナンバーの義務化はいつからですか？

現在、マイナンバーカードを作成すること自体に義務はありません。

ただし、厚労省は医療機関などに対し、マイナンバーカードを健康保険証として使えるように、必要なシステムの導入を2023年4月から義務化しており、利用者がマイナンバーカードを使いやすいように環境が整ってきています。

本人確認は必要ですか？

本人確認が必要な理由とは？ 本人確認は、基本的にはリスク対策として行われることがほとんどです。 特に、「お金・情報・人・モノ」に対するリスクを踏まえ、取引や契約を行う際に本人確認を行います。 近年はコロナ禍の影響で非対面の取引が増えたこともあり、なりすまし犯罪が増加傾向にあります。

身分証として使えるものは何ですか？

使いやすい身分証明書健康保険証運転免許証マイナンバーカード

本人確認書類になるものは何ですか？

本人確認書類について有効旅券（失効後、6か月以内のものを含む）運転免許証運転経歴証明書（交付年月日が平成24年4月1日以降のもの）マイナンバーカード（個人番号カード：写真あり）

写真付き身分証明書とは何ですか？

昨今の本人確認の厳格化において、求められる本人確認書類のこと。 一般的には運転免許証やパスポート、マイナンバーカード（通知カードは不可）などとなる。 運転免許証を返納した時にもらえる、運転経歴証明書も顔写真付き身分証明として認められる場合もある。

本人確認 何もない？

身分証が何もない場合の対処法

身分証が何もない人は、市区町村の役所で住民票の写しを取得することをおすすめします。 理由は、国民年金の被保険者の資格や国民健康保険の確認など、他の身分証を発行するときに役立つためです。

メルカリの本人確認は危ないですか？

個人情報漏洩のリスクがある

詳しくは「メルカリで本人確認をしても危険性はない？」で解説しますが、100%安全なセキュリティーは存在しません。 メルカリのセキュリティー対策が信用できないのであれば、本人確認が必要ない範囲で使用することも選択肢の1つです。